Від 28 квітня в Україні – оновлені вимоги під проведення фінансових операцій. Зокрема, якщо здійснювати перекази на суму від 5 тисяч гривень, клієнтам потрібно пройти обов’язкову ідентифікацію. Тобто, переказати або зі своєї картки, або підтвердити свою особистість в терміналі за допомогою картки чи паспорту.
Про це заявила перша заступниця голови Нацбанку Катерина Рожкова.
За її словами, для більшості банківських клієнтів, майже 95%, нововведення будуть не помітні, адже всі клієнти банків вже мають картку, тобто є ідентифікованими.
Таким чином, операції «звичайних» людей – студентів, пенсіонерів, клієнтів у рамках зарплатного проєкту та «білого» бізнесу, що платить податки – перевірятимуть менше. Адже ризиків, що всі перераховані займаються відмиванням грошей немає.
Водночас, перевірятимуть тих, хто переказує понад 400 тисяч гривень та здійснює, наприклад, переказ коштів за кордон.
«Звітувати потрібно про такі операції: готівка; переказ коштів за кордон; операції політиків; операції клієнтів з держав, які працюють «в антилегалізаційній сфері», як наприклад Північна Корея. Це все дасть змогу легше дихати бізнесу та банківським клієнтам», – пояснила Рожкова. Здебільшого, йдеться про перекази без відкриття рахунку, як от, під час поповнення рахунку через термінал на суму понад 5 тисяч гривнь. Тоді треба буде підтвердити свою особу або за допомогою карти, або з документом, який посвідчує особу. Термінали до кінця року будуть облаштовані спеціальними пристроями, які скануватимуть інформацію і таким чином ідентифікувати людину.
Ідентифікація не потрібна для: сплати комуналки; оплати податків; штрафів, інших обов’язкових платежів (незалежно від суми); сплати кредиту до 30 тисяч гривень; оплати товарів і послуг за допомогою картки чи іншого платіжного пристрою, якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми); всі готівкові перекази в межах України до 5 тисяч гривень; зняття коштів з власного рахунку.
Під час здійснення переказів від 5 тисяч до 30 тисяч гривень відправник повинен буде вказати ПІБ одержувача. А під час переказу понад 30 тисяч гривень – додатково вказати номер рахунку одержувача.
Нові вимоги запроваджуються у зв’язку з набуттям чинності Закону «Про запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення».
