Основна мета України – це входження в Європейський союз. Тому необхідне прийняття законів, які відповідають правилам Європейського Союзу. Це стосується заборони отримання нелегальних доходів, а також фінансування тероризму. За фінансові операції повинні нести відповідальність не лише ініціатори, але і посередники.
Призначення фінансового моніторингу
Фінансовий моніторинг призначений для спостереження, збору і обробки відомостей про різні грошові операції фізичних осіб і підприємств. Це дає можливість отримати всю інформацію, а також дані про фінансові потоки організацій і фізичних осіб. В основному це стосується банків, страхових компаній, пенсійних фондів. Вони мають можливості здійснювати контроль операцій над грошима отримувачів.
Саме фінансові організації здійснюють моніторинг всіх суб’єктів, які в ньому знаходяться. Діяльність кожного об’єкту не має значення, адже основна мета – це координування роботи, збір, зберігання та обробка інформації. Фінансовий моніторинг повинен виконуватися в масштабах країни і здійснюватися державними органами. В Україні це дозволяє зробити закон про фінансовий моніторинг.
Операції для обов’язкового моніторингу
Його основна мета – попередження легалізації та відмивання доходів, які отримані злочинним шляхом. Цей закон удосконалює та спрощує процедуру фінансового моніторингу, та робить її актуальною для світових і європейських норм.
Фінансові операції, які підлягатимуть моніторингу:
- Сума яка підлягає фінансовому моніторингу від 400 тис. грн.
- Гроші були переведені з держави, яка не виконує рекомендації міжнародних урядових організацій та помічена в легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
- Операції з публічними діячами
- Операції здійснення переказів коштів за кордон, а також в ті зони, які відносяться до офшорних
- Фінансові операції з готівкою
Основна мета прийнятого закону – це врегулювати перевірки фінансових даних, щоб пристосувати їх під європейські правила і закони. Для спрощення фінансового моніторингу, варто скористатися послугами компанії https://youcontrol.com.ua/articles/yak-sprostyty-pervynnyy-finansovyy-monitorynh/tr-pidpryiemstv-ta-orhanizatsiy-ukrayiny-zayedrpou/.
Коли не варто очікувати блокування рахунків:
- При здійсненні комунальних платежів
- При виплаті податків
- При сплаті штрафів
- При виплаті обов’язкових зборів та платежів
- Придбання товарів за допомогою карти
- Зняття коштів з особистого рахунку
При цьому сума операцій не має значення, якщо перекази по Україні становлять не більше ніж 5 000 грн, кредитні платежі можуть бути рівними 30 000 грн. Ці платежі здійснюються автоматично, тому не потребують додаткової ідентифікації. Операції можуть вважатися підозрілими, якщо вони не відповідають фінансовому стану, якщо це схоже на відмивання грошей.